Le "Disposizioni in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti" del 29-07-2009, emanate dalla Banca d'Italia, dispongono che "Gli intermediari espongono nei locali aperti al pubblico e mettono a disposizione dei clienti un documento generale denominato “Principali diritti del cliente”.

Le stesse Disposizioni di Vigilanza prevedono che il documento debba essere conforme, per ciascuna modalità di commercializzazione impiegata (offerta presso lo sportello, offerta fuori sede, internet), ai modelli definiti dalle stesse Disposizioni.